1. Zweck und Geltungsbereich
Diese Richtlinie beschreibt die Grundsätze und Verfahren, die Interwetten Casino im Bereich der Geldwäscheprävention (Anti-Money Laundering, AML) und der Kundenidentifizierung (Know Your Customer, KYC) anwendet. Sie gilt für alle Nutzer, die ein Konto bei Interwetten Casino eröffnen oder betreiben, unabhängig vom Wohnsitzland.
Interwetten Casino unterliegt den geltenden AML-Gesetzen, KYC-Vorschriften sowie internationalen Standards, insbesondere den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF) und den Anforderungen der zuständigen Lizenzbehörden. Glücksspiel wird regulatorisch als Hochrisikobereich für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung eingestuft. Daraus ergibt sich die Pflicht, umfassende Prüfverfahren zu implementieren und laufend anzuwenden.
Nutzer mit Wohnsitz in der Schweiz unterliegen zusätzlich den Bestimmungen des Schweizer Geldwäschereigesetzes (GwG) sowie den Anforderungen der zuständigen nationalen Aufsichtsbehörden. Interwetten Casino orientiert sich bei der Bearbeitung von Konten aus der Schweiz an diesen Rahmenbedingungen, soweit sie auf das jeweilige Vertragsverhältnis anwendbar sind.
2. Grundsätze der Kundenidentifizierung (KYC)
2.1 Pflicht zur Identitätsprüfung
Interwetten Casino ist verpflichtet, die Identität jedes Nutzers zu prüfen, bevor Transaktionen mit echtem Geld zugelassen werden. Eine anonyme Kontoführung oder anonyme Ein- und Auszahlungen sind nicht zulässig.
Die Identitätsprüfung erfolgt in einem gestuften Verfahren. Bei der Kontoeröffnung sind folgende Basisdaten anzugeben:
- Vollständiger Name
- Geburtsdatum
- Wohnadresse
- Kontaktdaten (E-Mail-Adresse, Telefonnummer)
2.2 Erforderliche Dokumente
Zur Bestätigung der angegebenen Daten fordert Interwetten Casino je nach Einzelfall insbesondere folgende Unterlagen an:
- Identitätsnachweis: Gültiger Reisepass, nationaler Personalausweis oder Führerschein mit Lichtbild. Das Dokument muss gültig und vollständig lesbar sein. Abgelaufene Dokumente werden nicht akzeptiert.
- Adressnachweis: Aktueller Kontoauszug, Strom-, Gas- oder Internetrechnung oder ein behördliches Schreiben. Das Dokument darf in der Regel nicht älter als drei Monate sein und muss Name sowie vollständige Adresse enthalten.
- Zahlungsmittelnachweis: Nachweis über das verwendete Zahlungsmittel, z. B. Kontoauszug oder Screenshot mit sichtbarem Namen und Kontonummer (bei Bankkonto), teilweise geschwärzte Kreditkartenkopie oder Screenshot eines E-Wallet-Kontos mit Name und E-Mail-Adresse.
Alle eingereichten Dokumente müssen vollständig, gut lesbar und unverändert sein. Interwetten Casino behält sich vor, weitere Unterlagen anzufordern, wenn dies zur Erfüllung regulatorischer Pflichten erforderlich ist.
2.3 Zeitpunkt der Prüfung
Die Identitätsprüfung kann bereits bei der Kontoeröffnung oder spätestens vor der ersten Auszahlung verlangt werden. Interwetten Casino ist berechtigt, Auszahlungen bis zum Abschluss der KYC-Prüfung zurückzuhalten. Ergänzende Prüfungen können jederzeit eingeleitet werden, wenn neue Informationen oder veränderte Risikoeinschätzungen dies erfordern.
3. Risikobasierter Ansatz und Kundenkategorisierung
Interwetten Casino wendet einen risikobasierten Ansatz an. Nutzer werden anhand definierter Kriterien in Risikokategorien (niedrig, mittel, hoch) eingeteilt. Maßgebliche Faktoren sind unter anderem:
- Transaktionsvolumen und -häufigkeit
- Herkunftsland des Nutzers
- Verwendete Zahlungsmittel
- Spielverhalten und Einzahlungs- und Auszahlungsmuster
- Status als politisch exponierte Person (PEP)
- Verbindungen zu sanktionierten Ländern oder Personen
Nutzer mit erhöhtem Risikoprofil unterliegen einer verstärkten Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence, EDD). Dies kann die Anforderung zusätzlicher Dokumente umfassen, insbesondere Nachweise über die Herkunft der eingesetzten Mittel (Source of Funds, SOF) und die Herkunft des Vermögens (Source of Wealth, SOW). Entsprechende Belege können Kontoauszüge, Einkommensnachweise, Steuerbescheide oder Unternehmensdokumente sein.
Interwetten Casino überprüft Nutzerprofile regelmäßig und passt die Risikoeinstufung bei veränderten Umständen an.
4. Geldwäscheprävention (AML) und laufende Überwachung
4.1 Transaktionsüberwachung
Interwetten Casino überwacht Transaktionen und Spielaktivitäten fortlaufend, um Muster zu erkennen, die auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung hindeuten können. Dazu zählen unter anderem:
- Aufsplitten größerer Beträge in viele kleine Transaktionen (Smurfing)
- Gezielte Verluste zur Verschleierung von Geldflüssen (Chip-Dumping)
- Ungewöhnliche Einzahlungs- und Auszahlungsfolgen ohne erkennbaren Spielzweck
- Häufige Kontoänderungen oder Wechsel von Zahlungsmitteln
4.2 Meldepflichten
Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder andere strafbare Handlungen ist Interwetten Casino verpflichtet, eine Verdachtsmeldung (Suspicious Activity Report, SAR) an die zuständige Behörde zu erstatten. Die Meldepflicht besteht auch dann, wenn eine Transaktion nicht abgeschlossen wurde.
Interwetten Casino ist gesetzlich verpflichtet, Nutzer nicht über eine laufende Verdachtsmeldung oder behördliche Ermittlung zu informieren (Tipping-off-Verbot).
4.3 Compliance-Verantwortlicher
Interwetten Casino benennt einen internen Compliance-Verantwortlichen (Money Laundering Reporting Officer, MLRO), der für die Umsetzung dieser Richtlinie, die Schulung der Mitarbeiter sowie die Kommunikation mit Regulatoren und Behörden zuständig ist.
5. Abgleich mit Sanktionslisten und PEP-Prüfung
Interwetten Casino gleicht Nutzerdaten mit internationalen Sanktionslisten ab, darunter Listen der Europäischen Union, der Vereinten Nationen und weiterer zuständiger Stellen. Politisch exponierte Personen (PEPs) sowie deren unmittelbares Umfeld werden gesondert identifiziert und unterliegen automatisch einer verstärkten Sorgfaltsprüfung.
6. Datenspeicherung und Aufbewahrungsfristen
Alle im Rahmen der KYC-Prüfung erhobenen Daten sowie Transaktionsprotokolle und Verdachtsmeldungen werden von Interwetten Casino für einen Zeitraum von mindestens fünf Jahren nach Beendigung der Geschäftsbeziehung aufbewahrt. In bestimmten Jurisdiktionen, darunter der Schweiz, können längere Aufbewahrungsfristen gelten.
Die Daten werden ausschließlich für Compliance-, Prüf- und Meldezwecke verwendet und auf Anfrage den zuständigen Behörden zur Verfügung gestellt.
7. Pflichten des Nutzers
Nutzer von Interwetten Casino sind verpflichtet:
- Vollständige und wahrheitsgemäße Angaben bei der Registrierung zu machen
- Angeforderte Dokumente fristgerecht und in lesbarer Form einzureichen
- Änderungen der persönlichen Daten (Adresse, Name, Zahlungsmittel) unverzüglich mitzuteilen
- Keine Konten für Dritte zu führen oder Transaktionen im Auftrag Dritter durchzuführen
Die Nichterfüllung dieser Pflichten kann zur Sperrung des Kontos, zur Einbehaltung von Guthaben bis zum Abschluss der Prüfung sowie zur Meldung an zuständige Behörden führen.
8. Konsequenzen bei Verstößen
Interwetten Casino ist berechtigt, ein Konto zu sperren oder zu schließen, wenn:
- Dokumente nicht fristgerecht eingereicht werden
- Eingereichte Unterlagen gefälscht oder unvollständig sind
- Verdacht auf Geldwäsche, Betrug oder Missbrauch besteht
- Nutzer gegen diese Richtlinie oder gegen geltende gesetzliche Vorschriften verstoßen
Im Falle einer Kontosperrung aufgrund laufender AML-Prüfungen kann Interwetten Casino Guthaben bis zur Klärung des Sachverhalts einbehalten. Behördliche Anordnungen zur Einfrierung oder Übertragung von Guthaben werden ohne vorherige Benachrichtigung des Nutzers umgesetzt.
9. Änderungen dieser Richtlinie
Interwetten Casino behält sich vor, diese Richtlinie jederzeit zu aktualisieren, um geänderten gesetzlichen Anforderungen, regulatorischen Vorgaben oder internen Compliance-Standards zu entsprechen. Wesentliche Änderungen werden den Nutzern über die üblichen Kommunikationskanäle mitgeteilt. Die fortgesetzte Nutzung des Kontos nach Inkrafttreten einer aktualisierten Richtlinie gilt als Zustimmung zu den geänderten Bedingungen.